Читать онлайн «Пророчество богатого папы». Страница 67

Приведу пример инвестиции, возможность которой я недавно рассматривал, но отказался от сделки, потому что она не принесла бы достаточно денег.

Это был супермаркет, только что построенный на Среднем Западе. Аренда тор — акционерная компания с отличной репутацией. Объем продаж компании составляет 15 миллиардов долларов, у нее три тысячи бакалейных магазинов и две тысячи магазинов «удобной покупки» (продовольственный магазин самообслуживания с более высокими ценами и ограниченным ассортиментом, имеющий удлиненный рабочий день).

Цена покупки $6 600 000

Залог $1 600 000

Закладная $5 000 000

Позитивный денежный поток:

Годы 1–2 $198 000 (11 процентов)

Годы 3–8 $240 000 (14 процентов)

Годы 9-10 $282 000 (16 процентов)

Несмотря на исключительную надежность инвестиции, мы с Ким отказались от нее, потому что это далеко не блестящий вариант. Мы отказались от нее, потому что можем найти инвестиции с гораздо большим уровнем доходности и на гораздо лучших участках земли. Месторасположение этой собственности было не таким привлекательным, как в случаях с тройной нетто-арендой. Превосходное расположение недвижимости позволяет в случае банкротства арендатора легко найти нового.

Тут нельзя забывать, что мы с Ким оба начинали с мелких сделок. Но по мере того, как росло наше состояние, рос и наш опыт, отсюда — размеры инвестиций, надежность и более высокая доходность. Другими словами, только образование и опыт в конечном итоге делают человека все богаче и богаче. Мы с Ким обычно добавляем к нашему ковчегу по две подобные инвестиции в год, и поэтому наш пассивный доход каждый год растет. В этом сила образования и опыта. Многие люди, инвестирующие во взаимные фонды, были бы счастливы получать 200 тысяч долларов пассивного дохода в год в течение 20 лет, вместо того чтобы покрываться потом при каждом колебании фондового рынка. Если вы сможете провести за свою жизнь всего пять таких крупных сделок, то будете зарабатывать по миллиону долларов в год в течение всей жизни.

Многие из вас уже знают, что у настольной игры «Денежный поток» две дорожки. Одна называется «крысиные бега», вторая дорожка — скоростная. В реальной жизни инвестиции на скоростной дорожке зарезервированы законом только для богатых. Предлагаю несколько примеров реальных инвестиций, которые мы с Ким добавили к нашему ковчегу после ухода от дел в 1994 году.

Будучи предпринимателями, мы с удовольствием инвестируем в мелкие вновь созданные фирмы, у которых есть потенциал акционирования. Мы вложили деньги в две нефтяные, одну серебро добывающую, одну золотодобывающую компанию и в компанию по производству потребительских товаров. Одна нефтяная компания обанкротилась, когда ей не удалось открыть нефть и у нее закончились деньги. Другая нефтяная компания нашла газ, и теперь ее акции котируются на фондовой бирже. Серебро-добывающая компания в 2001 году была куплена компанией, зарегистрированной на фондовой бирже в Торонто, и понемногу начинает привлекать внимание инвесторов. Она успешно работает и генерирует денежный поток из продаваемой руды. Золотодобывающая компания зарезервировала права на проект поисковых работ с ресурсом в три миллиона унций золота и подала IPO (первичное публичное предложение) на открытую продажу акций в 2003 году. Компания по производству потребительских товаров тоже должна быть акционирована в 2002 году через обратное слияние.

Большинству из этих мелких вновь образованных компаний понадобилось 4–5 лет для развития и подготовки к выводу их на рынок. Я писал об этом процессе создания компаний и подготовке их к выходу на фондовые рынки в «Руководстве богатого папы по инвестированию». Помню, как после выхода книги в 1999 году кое-кто из критиков писал, что я понапрасну трачу время, раскручивая золото-, серебро- и нефтедобывающие компании. Причина была в том, что как раз в то время бум высоких технологий и компаний dot.com достиг своего пика. Сегодня благодаря изменению рыночных условий золото, серебро и нефть снова в почете. Я говорю это к тому, что предприниматель должен обладать предвидением и быть способен создать компанию для рынка, который мы увидим через пять лет.

Преимущество создания компании с последующим ее акционированием состоит в том, что основатель получает самые крупные пакеты акций по чрезвычайно выгодным ценам, обычно 2—25 центов за акцию. По такой цене можно купить довольно значительный процент акций компании. После того как акции будут выпущены на рынок — и цена поднимется до, скажем, трех долларов за акцию, — основатели могут продать какое-то количество акций, чтобы окупить первоначальную инвестицию, и продолжать пожинать плоды растущей публичной компании. Конечно, из всех инвестиций на фондовом рынке эти — самые рискованные, и в такие компании могут инвестировать только очень богатые и очень грамотные люди. Именно в этом углу фондового рынка больше всего мошенников и жуликов. Вот почему если вам придется действовать на этом рынке, ваша деловая и инвестиционная подготовка должны находиться на высшем уровне. Иначе, вы можете пасть жертвой этих мошенников и жуликов или, что еще хуже, стать одним из них.

После того как игроки погрузят и закрепят свои миллионы в своих ковчегах, они готовы перейти к «Денежному потоку 202» — игре, которая знакомит с основами технического инвестирования. Несмотря на то что очень много людей, не располагающих большими деньгами, играет на рынке опционов (по сделкам на срок), я решил последовать совету богатого папы и подождал, пока у меня не образуется стабильный источник денежного потока, прежде чем попробовать поиграть в эту высокоскоростную игру с бумажными активами (ценными бумагами).

Лично мне игра с акциями и взаимными фондами кажется самой рискованной из всех инвестиционных стратегий. Я предпочитаю стабильный приток денег от бизнеса или недвижимости, а также опционы для защиты моих позиций на неустойчивых рынках. Но это всего лишь мое мнение.

Многократно проигрывая ситуации в «Денежных потоках» 101 и 202, вы познакомитесь со всеми четырьмя уровнями инвестирования и поймете, как можно научиться инвестировать с наибольшей прибылью, стабильным доходом и гораздо меньшим риском. Разумеется, инвестирование на четырех уровнях потребует, чтобы вы посвятили несколько лет обучению с целью приобретения необходимого образования и опыта. Если вы не хотите вкладывать деньги в свое образование, тогда инвестирование во взаимные фонды и игра с акциями будут для вас намного безопаснее, чем четыре других уровня инвестирования.