Π§ΠΈΡ‚Π°ΠΉΡ‚Π΅ ΠΊΠ½ΠΈΠ³ΠΈ ΠΎΠ½Π»Π°ΠΉΠ½ Π½Π° Bookidrom.ru! БСсплатныС ΠΊΠ½ΠΈΠ³ΠΈ Π² ΠΎΠ΄Π½ΠΎΠΌ ΠΊΠ»ΠΈΠΊΠ΅

Π§ΠΈΡ‚Π°Ρ‚ΡŒ ΠΎΠ½Π»Π°ΠΉΠ½ «Ѐинансовый ΠΌΠΎΠ½ΠΈΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³: ΡƒΠΏΡ€Π°Π²Π»Π΅Π½ΠΈΠ΅ рисками отмывания Π΄Π΅Π½Π΅Π³ Π² Π±Π°Π½ΠΊΠ°Ρ…Β». Π‘Ρ‚Ρ€Π°Π½ΠΈΡ†Π° 16

Автор АлСксандр Π”ΡƒΠ΄ΠΊΠ°

Раскрывая Π±ΠΎΠ»Π΅Π΅ ΠΏΠΎΠ΄Ρ€ΠΎΠ±Π½ΠΎ Π΄Π°Π½Π½ΡƒΡŽ Π΄Π΅ΡΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½ΠΎΡΡ‚ΡŒ, слСдуСт ΠΎΠ±ΠΎΠ·Π½Π°Ρ‡ΠΈΡ‚ΡŒ ΡΠ»Π΅Π΄ΡƒΡŽΡ‰ΠΈΠ΅ Π±Π°Π·ΠΎΠ²Ρ‹Π΅ понятия.

1. Π”ΠΎΡ…ΠΎΠ΄Ρ‹, ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡Π΅Π½Π½Ρ‹Π΅ прСступным ΠΏΡƒΡ‚Π΅ΠΌ, – Π΄Π΅Π½Π΅ΠΆΠ½Ρ‹Π΅ срСдства ΠΈΠ»ΠΈ ΠΈΠ½ΠΎΠ΅ имущСство, ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡Π΅Π½Π½Ρ‹Π΅ Π² Ρ€Π΅Π·ΡƒΠ»ΡŒΡ‚Π°Ρ‚Π΅ ΡΠΎΠ²Π΅Ρ€ΡˆΠ΅Π½ΠΈΡ прСступлСния.

2. ЛСгализация (ΠΎΡ‚ΠΌΡ‹Π²Π°Π½ΠΈΠ΅) Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄ΠΎΠ², ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡Π΅Π½Π½Ρ‹Ρ… прСступным ΠΏΡƒΡ‚Π΅ΠΌ, – ΠΏΡ€ΠΈΠ΄Π°Π½ΠΈΠ΅ ΠΏΡ€Π°Π²ΠΎΠΌΠ΅Ρ€Π½ΠΎΠ³ΠΎ Π²ΠΈΠ΄Π° владСнию, пользованию ΠΈΠ»ΠΈ Ρ€Π°ΡΠΏΠΎΡ€ΡΠΆΠ΅Π½ΠΈΡŽ Π΄Π΅Π½Π΅ΠΆΠ½Ρ‹ΠΌΠΈ срСдствами ΠΈΠ»ΠΈ ΠΈΠ½Ρ‹ΠΌ имущСством, ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡Π΅Π½Π½Ρ‹ΠΌΠΈ Π² Ρ€Π΅Π·ΡƒΠ»ΡŒΡ‚Π°Ρ‚Π΅ ΡΠΎΠ²Π΅Ρ€ΡˆΠ΅Π½ΠΈΡ прСступлСния, Π·Π° ΠΈΡΠΊΠ»ΡŽΡ‡Π΅Π½ΠΈΠ΅ΠΌ прСступлСний, прСдусмотрСнных ст. 193, 194, 198, 199, 199.1 ΠΈ 199.2 Π£Π³ΠΎΠ»ΠΎΠ²Π½ΠΎΠ³ΠΎ кодСкса Российской Π€Π΅Π΄Π΅Ρ€Π°Ρ†ΠΈΠΈ (УК Π Π€), ΠΎΡ‚Π²Π΅Ρ‚ΡΡ‚Π²Π΅Π½Π½ΠΎΡΡ‚ΡŒ ΠΏΠΎ ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹ΠΌ установлСна ΡƒΠΊΠ°Π·Π°Π½Π½Ρ‹ΠΌΠΈ ΡΡ‚Π°Ρ‚ΡŒΡΠΌΠΈ.

3. ЀинансированиС Ρ‚Π΅Ρ€Ρ€ΠΎΡ€ΠΈΠ·ΠΌΠ° – прСдоставлСниС ΠΈΠ»ΠΈ сбор срСдств Π»ΠΈΠ±ΠΎ ΠΎΠΊΠ°Π·Π°Π½ΠΈΠ΅ финансовых услуг с осознаниСм Ρ‚ΠΎΠ³ΠΎ, Ρ‡Ρ‚ΠΎ ΠΎΠ½ΠΈ ΠΏΡ€Π΅Π΄Π½Π°Π·Π½Π°Ρ‡Π΅Π½Ρ‹ для финансирования ΠΎΡ€Π³Π°Π½ΠΈΠ·Π°Ρ†ΠΈΠΈ, ΠΏΠΎΠ΄Π³ΠΎΡ‚ΠΎΠ²ΠΊΠΈ ΠΈ ΡΠΎΠ²Π΅Ρ€ΡˆΠ΅Π½ΠΈΡ хотя Π±Ρ‹ ΠΎΠ΄Π½ΠΎΠ³ΠΎ ΠΈΠ· прСступлСний, прСдусмотрСнных ст. 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 220, 221, 277 – 279 ΠΈ 360 УК Π Π€, Π»ΠΈΠ±ΠΎ для обСспСчСния ΠΎΡ€Π³Π°Π½ΠΈΠ·ΠΎΠ²Π°Π½Π½ΠΎΠΉ Π³Ρ€ΡƒΠΏΠΏΡ‹, Π½Π΅Π·Π°ΠΊΠΎΠ½Π½ΠΎΠ³ΠΎ Π²ΠΎΠΎΡ€ΡƒΠΆΠ΅Π½Π½ΠΎΠ³ΠΎ формирования ΠΈΠ»ΠΈ прСступного сообщСства (прСступной ΠΎΡ€Π³Π°Π½ΠΈΠ·Π°Ρ†ΠΈΠΈ), созданных ΠΈΠ»ΠΈ создаваСмых для ΡΠΎΠ²Π΅Ρ€ΡˆΠ΅Π½ΠΈΡ хотя Π±Ρ‹ ΠΎΠ΄Π½ΠΎΠ³ΠΎ ΠΈΠ· ΡƒΠΊΠ°Π·Π°Π½Π½Ρ‹Ρ… прСступлСний.

4. Π£ΠΏΠΎΠ»Π½ΠΎΠΌΠΎΡ‡Π΅Π½Π½Ρ‹ΠΉ ΠΎΡ€Π³Π°Π½ – Ρ„Π΅Π΄Π΅Ρ€Π°Π»ΡŒΠ½Ρ‹ΠΉ ΠΎΡ€Π³Π°Π½ ΠΈΡΠΏΠΎΠ»Π½ΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½ΠΎΠΉ власти, ΠΏΡ€ΠΈΠ½ΠΈΠΌΠ°ΡŽΡ‰ΠΈΠΉ ΠΌΠ΅Ρ€Ρ‹ ΠΏΠΎ ΠΏΡ€ΠΎΡ‚ΠΈΠ²ΠΎΠ΄Π΅ΠΉΡΡ‚Π²ΠΈΡŽ Π»Π΅Π³Π°Π»ΠΈΠ·Π°Ρ†ΠΈΠΈ (ΠΎΡ‚ΠΌΡ‹Π²Π°Π½ΠΈΡŽ) Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄ΠΎΠ², ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡Π΅Π½Π½Ρ‹Ρ… прСступным ΠΏΡƒΡ‚Π΅ΠΌ, ΠΈ Ρ„ΠΈΠ½Π°Π½ΡΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Π½ΠΈΡŽ Ρ‚Π΅Ρ€Ρ€ΠΎΡ€ΠΈΠ·ΠΌΠ°.

5. ΠžΠ±ΡΠ·Π°Ρ‚Π΅Π»ΡŒΠ½Ρ‹ΠΉ ΠΊΠΎΠ½Ρ‚Ρ€ΠΎΠ»ΡŒ – ΡΠΎΠ²ΠΎΠΊΡƒΠΏΠ½ΠΎΡΡ‚ΡŒ ΠΏΡ€ΠΈΠ½ΠΈΠΌΠ°Π΅ΠΌΡ‹Ρ… ΡƒΠΏΠΎΠ»Π½ΠΎΠΌΠΎΡ‡Π΅Π½Π½Ρ‹ΠΌ ΠΎΡ€Π³Π°Π½ΠΎΠΌ ΠΌΠ΅Ρ€ ΠΏΠΎ ΠΊΠΎΠ½Ρ‚Ρ€ΠΎΠ»ΡŽ Π·Π° опСрациями с Π΄Π΅Π½Π΅ΠΆΠ½Ρ‹ΠΌΠΈ срСдствами ΠΈΠ»ΠΈ ΠΈΠ½Ρ‹ΠΌ имущСством Π½Π° основании ΠΈΠ½Ρ„ΠΎΡ€ΠΌΠ°Ρ†ΠΈΠΈ, прСдставляСмой Π΅ΠΌΡƒ организациями, ΠΎΡΡƒΡ‰Π΅ΡΡ‚Π²Π»ΡΡŽΡ‰ΠΈΠΌΠΈ Ρ‚Π°ΠΊΠΈΠ΅ ΠΎΠΏΠ΅Ρ€Π°Ρ†ΠΈΠΈ, Π° Ρ‚Π°ΠΊΠΆΠ΅ ΠΏΠΎ ΠΏΡ€ΠΎΠ²Π΅Ρ€ΠΊΠ΅ этой ΠΈΠ½Ρ„ΠΎΡ€ΠΌΠ°Ρ†ΠΈΠΈ Π² соотвСтствии с Π·Π°ΠΊΠΎΠ½ΠΎΠ΄Π°Ρ‚Π΅Π»ΡŒΡΡ‚Π²ΠΎΠΌ Российской Π€Π΅Π΄Π΅Ρ€Π°Ρ†ΠΈΠΈ.

6. ΠžΡ€Π³Π°Π½ΠΈΠ·Π°Ρ†ΠΈΡ Π²Π½ΡƒΡ‚Ρ€Π΅Π½Π½Π΅Π³ΠΎ контроля – ΡΠΎΠ²ΠΎΠΊΡƒΠΏΠ½ΠΎΡΡ‚ΡŒ ΠΏΡ€ΠΈΠ½ΠΈΠΌΠ°Π΅ΠΌΡ‹Ρ… организациями, ΠΎΡΡƒΡ‰Π΅ΡΡ‚Π²Π»ΡΡŽΡ‰ΠΈΠΌΠΈ ΠΎΠΏΠ΅Ρ€Π°Ρ†ΠΈΠΈ с Π΄Π΅Π½Π΅ΠΆΠ½Ρ‹ΠΌΠΈ срСдствами ΠΈΠ»ΠΈ ΠΈΠ½Ρ‹ΠΌ имущСством, ΠΌΠ΅Ρ€, Π²ΠΊΠ»ΡŽΡ‡Π°ΡŽΡ‰ΠΈΡ… Ρ€Π°Π·Ρ€Π°Π±ΠΎΡ‚ΠΊΡƒ ΠΏΡ€Π°Π²ΠΈΠ» Π²Π½ΡƒΡ‚Ρ€Π΅Π½Π½Π΅Π³ΠΎ контроля, Π½Π°Π·Π½Π°Ρ‡Π΅Π½ΠΈΠ΅ ΡΠΏΠ΅Ρ†ΠΈΠ°Π»ΡŒΠ½Ρ‹Ρ… долТностных Π»ΠΈΡ†, отвСтствСнных Π·Π° Ρ€Π΅Π°Π»ΠΈΠ·Π°Ρ†ΠΈΡŽ ΠΏΡ€Π°Π²ΠΈΠ» Π²Π½ΡƒΡ‚Ρ€Π΅Π½Π½Π΅Π³ΠΎ контроля.

7. ΠžΡΡƒΡ‰Π΅ΡΡ‚Π²Π»Π΅Π½ΠΈΠ΅ Π²Π½ΡƒΡ‚Ρ€Π΅Π½Π½Π΅Π³ΠΎ контроля – рСализация организациями, ΠΎΡΡƒΡ‰Π΅ΡΡ‚Π²Π»ΡΡŽΡ‰ΠΈΠΌΠΈ ΠΎΠΏΠ΅Ρ€Π°Ρ†ΠΈΠΈ с Π΄Π΅Π½Π΅ΠΆΠ½Ρ‹ΠΌΠΈ срСдствами ΠΈΠ»ΠΈ ΠΈΠ½Ρ‹ΠΌ имущСством, ΠΏΡ€Π°Π²ΠΈΠ» Π²Π½ΡƒΡ‚Ρ€Π΅Π½Π½Π΅Π³ΠΎ контроля, Π° Ρ‚Π°ΠΊΠΆΠ΅ Π²Ρ‹ΠΏΠΎΠ»Π½Π΅Π½ΠΈΠ΅ Ρ‚Ρ€Π΅Π±ΠΎΠ²Π°Π½ΠΈΠΉ Π·Π°ΠΊΠΎΠ½ΠΎΠ΄Π°Ρ‚Π΅Π»ΡŒΡΡ‚Π²Π° ΠΏΠΎ ΠΈΠ΄Π΅Π½Ρ‚ΠΈΡ„ΠΈΠΊΠ°Ρ†ΠΈΠΈ ΠΊΠ»ΠΈΠ΅Π½Ρ‚ΠΎΠ², ΠΈΡ… прСдставитСлСй, Π²Ρ‹Π³ΠΎΠ΄ΠΎΠΏΡ€ΠΈΠΎΠ±Ρ€Π΅Ρ‚Π°Ρ‚Π΅Π»Π΅ΠΉ, ΠΏΠΎ Π΄ΠΎΠΊΡƒΠΌΠ΅Π½Ρ‚Π°Π»ΡŒΠ½ΠΎΠΌΡƒ Ρ„ΠΈΠΊΡΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Π½ΠΈΡŽ свСдСний (ΠΈΠ½Ρ„ΠΎΡ€ΠΌΠ°Ρ†ΠΈΠΈ) ΠΈ ΠΈΡ… ΠΏΡ€Π΅Π΄ΡΡ‚Π°Π²Π»Π΅Π½ΠΈΡŽ Π² ΡƒΠΏΠΎΠ»Π½ΠΎΠΌΠΎΡ‡Π΅Π½Π½Ρ‹ΠΉ ΠΎΡ€Π³Π°Π½, ΠΏΠΎ Ρ…Ρ€Π°Π½Π΅Π½ΠΈΡŽ Π΄ΠΎΠΊΡƒΠΌΠ΅Π½Ρ‚ΠΎΠ² ΠΈ ΠΈΠ½Ρ„ΠΎΡ€ΠΌΠ°Ρ†ΠΈΠΈ, ΠΏΠΎ ΠΏΠΎΠ΄Π³ΠΎΡ‚ΠΎΠ²ΠΊΠ΅ ΠΈ ΠΎΠ±ΡƒΡ‡Π΅Π½ΠΈΡŽ ΠΊΠ°Π΄Ρ€ΠΎΠ².

8. ΠšΠ»ΠΈΠ΅Π½Ρ‚ – физичСскоС ΠΈΠ»ΠΈ ΡŽΡ€ΠΈΠ΄ΠΈΡ‡Π΅ΡΠΊΠΎΠ΅ Π»ΠΈΡ†ΠΎ, находящССся Π½Π° обслуТивании ΠΎΡ€Π³Π°Π½ΠΈΠ·Π°Ρ†ΠΈΠΈ, ΠΎΡΡƒΡ‰Π΅ΡΡ‚Π²Π»ΡΡŽΡ‰Π΅ΠΉ ΠΎΠΏΠ΅Ρ€Π°Ρ†ΠΈΠΈ с Π΄Π΅Π½Π΅ΠΆΠ½Ρ‹ΠΌΠΈ срСдствами ΠΈΠ»ΠΈ ΠΈΠ½Ρ‹ΠΌ имущСством.

9. Π’Ρ‹Π³ΠΎΠ΄ΠΎΠΏΡ€ΠΈΠΎΠ±Ρ€Π΅Ρ‚Π°Ρ‚Π΅Π»ΡŒ – Π»ΠΈΡ†ΠΎ, ΠΊ Π²Ρ‹Π³ΠΎΠ΄Π΅ ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€ΠΎΠ³ΠΎ дСйствуСт ΠΊΠ»ΠΈΠ΅Π½Ρ‚, Π² Ρ‚ΠΎΠΌ числС Π½Π° основании агСнтского Π΄ΠΎΠ³ΠΎΠ²ΠΎΡ€Π°, Π΄ΠΎΠ³ΠΎΠ²ΠΎΡ€ΠΎΠ² поручСния, комиссии ΠΈ Π΄ΠΎΠ²Π΅Ρ€ΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½ΠΎΠ³ΠΎ управлСния, ΠΏΡ€ΠΈ ΠΏΡ€ΠΎΠ²Π΅Π΄Π΅Π½ΠΈΠΈ ΠΎΠΏΠ΅Ρ€Π°Ρ†ΠΈΠΉ с Π΄Π΅Π½Π΅ΠΆΠ½Ρ‹ΠΌΠΈ срСдствами ΠΈ ΠΈΠ½Ρ‹ΠΌ имущСством.

10. Π˜Π΄Π΅Π½Ρ‚ΠΈΡ„ΠΈΠΊΠ°Ρ†ΠΈΡ – ΡΠΎΠ²ΠΎΠΊΡƒΠΏΠ½ΠΎΡΡ‚ΡŒ мСроприятий ΠΏΠΎ ΡƒΡΡ‚Π°Π½ΠΎΠ²Π»Π΅Π½ΠΈΡŽ ΠΎΠΏΡ€Π΅Π΄Π΅Π»Π΅Π½Π½Ρ‹Ρ… Π€Π΅Π΄Π΅Ρ€Π°Π»ΡŒΠ½Ρ‹ΠΌ Π·Π°ΠΊΠΎΠ½ΠΎΠΌ β„– 115-Π€Π— свСдСний ΠΎ ΠΊΠ»ΠΈΠ΅Π½Ρ‚Π°Ρ…, ΠΈΡ… прСдставитСлях, выгодоприобрСтатСлях, ΠΏΠΎ ΠΏΠΎΠ΄Ρ‚Π²Π΅Ρ€ΠΆΠ΄Π΅Π½ΠΈΡŽ достовСрности этих свСдСний с использованиСм ΠΎΡ€ΠΈΠ³ΠΈΠ½Π°Π»ΠΎΠ² Π΄ΠΎΠΊΡƒΠΌΠ΅Π½Ρ‚ΠΎΠ² ΠΈ (ΠΈΠ»ΠΈ) Π½Π°Π΄Π»Π΅ΠΆΠ°Ρ‰ΠΈΠΌ ΠΎΠ±Ρ€Π°Π·ΠΎΠΌ Π·Π°Π²Π΅Ρ€Π΅Π½Π½Ρ‹Ρ… ΠΊΠΎΠΏΠΈΠΉ.

11. ЀиксированиС свСдСний (ΠΈΠ½Ρ„ΠΎΡ€ΠΌΠ°Ρ†ΠΈΠΈ) – ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡Π΅Π½ΠΈΠ΅ ΠΈ Π·Π°ΠΊΡ€Π΅ΠΏΠ»Π΅Π½ΠΈΠ΅ свСдСний (ΠΈΠ½Ρ„ΠΎΡ€ΠΌΠ°Ρ†ΠΈΠΈ) Π½Π° Π±ΡƒΠΌΠ°ΠΆΠ½Ρ‹Ρ… ΠΈ (ΠΈΠ»ΠΈ) ΠΈΠ½Ρ‹Ρ… носитСлях ΠΈΠ½Ρ„ΠΎΡ€ΠΌΠ°Ρ†ΠΈΠΈ Π² цСлях Ρ€Π΅Π°Π»ΠΈΠ·Π°Ρ†ΠΈΠΈ Π€Π΅Π΄Π΅Ρ€Π°Π»ΡŒΠ½ΠΎΠ³ΠΎ Π·Π°ΠΊΠΎΠ½Π° β„– 115-Π€Π—.


Богласно российскому Π·Π°ΠΊΠΎΠ½ΠΎΠ΄Π°Ρ‚Π΅Π»ΡŒΡΡ‚Π²Ρƒ, лСгализация (ΠΎΡ‚ΠΌΡ‹Π²Π°Π½ΠΈΠ΅) Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄ΠΎΠ², ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡Π΅Π½Π½Ρ‹Ρ… прСступным ΠΏΡƒΡ‚Π΅ΠΌ, прСдставляСт собой инструмСнт финансового обСспСчСния опасных Ρ„ΠΎΡ€ΠΌ прСступности ΠΈ сама ΠΏΠΎ сСбС, согласно ст. 15 УК Π Π€, относится ΠΊ ΠΊΠ°Ρ‚Π΅Π³ΠΎΡ€ΠΈΠΈ тяТких прСступлСний. ΠΠ°ΠΈΠ±ΠΎΠ»ΡŒΡˆΡƒΡŽ ΠΎΠΏΠ°ΡΠ½ΠΎΡΡ‚ΡŒ прСдставляСт лСгализация прСступных Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄ΠΎΠ² с Ρ†Π΅Π»ΡŒΡŽ финансирования Ρ‚Π΅Ρ€Ρ€ΠΎΡ€ΠΈΠ·ΠΌΠ°. ΠžΡ‚ΠΌΡ‹Π²Π°Π½ΠΈΠ΅ Π΄Π΅Π½Π΅Π³ тСсно связано с Ρ‚Π°ΠΊΠΈΠΌΠΈ явлСниями, ΠΊΠ°ΠΊ коррупция, бСгство ΠΊΠ°ΠΏΠΈΡ‚Π°Π»Π°, использованиС ΠΎΡ„ΡˆΠΎΡ€ΠΎΠ² российскими компаниями ΠΈ Π±Π°Π½ΠΊΠ°ΠΌΠΈ для сокрытия ΠΏΡ€ΠΈΠ±Ρ‹Π»ΠΈ ΠΈ ΡƒΡ…ΠΎΠ΄Π° ΠΎΡ‚ Π½Π°Π»ΠΎΠ³ΠΎΠ².

ΠšΠΎΠ½Π΅Ρ† ΠΎΠ·Π½Π°ΠΊΠΎΠΌΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½ΠΎΠ³ΠΎ Ρ„Ρ€Π°Π³ΠΌΠ΅Π½Ρ‚Π°.

ВСкст прСдоставлСн ООО «ЛитРСс».

ΠŸΡ€ΠΎΡ‡ΠΈΡ‚Π°ΠΉΡ‚Π΅ эту ΠΊΠ½ΠΈΠ³Ρƒ Ρ†Π΅Π»ΠΈΠΊΠΎΠΌ, ΠΊΡƒΠΏΠΈΠ² ΠΏΠΎΠ»Π½ΡƒΡŽ Π»Π΅Π³Π°Π»ΡŒΠ½ΡƒΡŽ Π²Π΅Ρ€ΡΠΈΡŽ Π½Π° ЛитРСс.

БСзопасно ΠΎΠΏΠ»Π°Ρ‚ΠΈΡ‚ΡŒ ΠΊΠ½ΠΈΠ³Ρƒ ΠΌΠΎΠΆΠ½ΠΎ банковской ΠΊΠ°Ρ€Ρ‚ΠΎΠΉ Visa, MasterCard, Maestro, со счСта мобильного Ρ‚Π΅Π»Π΅Ρ„ΠΎΠ½Π°, с ΠΏΠ»Π°Ρ‚Π΅ΠΆΠ½ΠΎΠ³ΠΎ Ρ‚Π΅Ρ€ΠΌΠΈΠ½Π°Π»Π°, Π² салонС МВБ ΠΈΠ»ΠΈ Бвязной, Ρ‡Π΅Ρ€Π΅Π· PayPal, WebMoney, ЯндСкс.Π”Π΅Π½ΡŒΠ³ΠΈ, QIWI КошСлСк, бонусными ΠΊΠ°Ρ€Ρ‚Π°ΠΌΠΈ ΠΈΠ»ΠΈ Π΄Ρ€ΡƒΠ³ΠΈΠΌ ΡƒΠ΄ΠΎΠ±Π½Ρ‹ΠΌ Π’Π°ΠΌ способом.

ΠŸΡ€ΠΈΠΌΠ΅Ρ‡Π°Π½ΠΈΡ

1

ΠŸΠ΅Ρ€Π²ΠΎΠ΅ – нСфтяной бизнСс, Π²Ρ‚ΠΎΡ€ΠΎΠ΅ – Π²Π°Π»ΡŽΡ‚Π½Ρ‹Π΅ ΠΎΠΏΠ΅Ρ€Π°Ρ†ΠΈΠΈ.

2

Анализу ΠΌΠ΅ΠΆΠ΄ΡƒΠ½Π°Ρ€ΠΎΠ΄Π½ΠΎΠ³ΠΎ ΠΎΠΏΡ‹Ρ‚Π° ΠΏΠΎ ΠΏΡ€ΠΎΡ‚ΠΈΠ²ΠΎΠ΄Π΅ΠΉΡΡ‚Π²ΠΈΡŽ Π»Π΅Π³Π°Π»ΠΈΠ·Π°Ρ†ΠΈΠΈ Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄ΠΎΠ², ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡Π΅Π½Π½Ρ‹Ρ… прСступным ΠΏΡƒΡ‚Π΅ΠΌ, посвящСны 1 ΠΈ 3 Π³Π»Π°Π²Ρ‹ Π΄Π°Π½Π½ΠΎΠΉ ΠΊΠ½ΠΈΠ³ΠΈ.

3

Если срСдства ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡Π΅Π½Ρ‹ Π² Π±Π΅Π·Π½Π°Π»ΠΈΡ‡Π½ΠΎΠΉ Ρ„ΠΎΡ€ΠΌΠ΅ (прСступлСния Π² экономичСской сфСрС), Ρ‚ΠΎ Π½Π΅ΠΎΠ±Ρ…ΠΎΠ΄ΠΈΠΌΠΎΡΡ‚ΡŒ Π² ΠΏΠ΅Ρ€Π²ΠΎΠΉ стадии отмывания ΠΎΡ‚ΠΏΠ°Π΄Π°Π΅Ρ‚.

4

ВСстник Π‘Π°Π½ΠΊΠ° России, β„–47, 17.08.2011.

5

ΠœΠ΅ΠΆΠ΄ΡƒΠ½Π°Ρ€ΠΎΠ΄Π½Π°Ρ организация Financial Action Task Force (FATF), созданная Π² 1989 Π³. странами «большой сСмСрки». БСйчас Π² ЀАВЀ Π²Ρ…ΠΎΠ΄ΠΈΡ‚ Π±ΠΎΠ»Π΅Π΅ 30 государств. Российская ЀСдСрация являСтся Ρ‡Π»Π΅Π½ΠΎΠΌ ЀАВЀ с июня 2003 Π³.

6

Π‘ΠΌ. ΠΏΡ€ΠΈΠ»ΠΎΠΆΠ΅Π½ΠΈΠ΅ 1 ΠΈ ΠΏ. 2 ΠΏΡ€ΠΈΠ»ΠΎΠΆΠ΅Π½ΠΈΡ 2 ПолоТСния Π‘Π°Π½ΠΊΠ° России β„– 262-П.

7

Π’ΠΎ ΠΌΠ½ΠΎΠ³ΠΈΡ… странах Π² качСствС Π΄ΠΎΠΊΡƒΠΌΠ΅Π½Ρ‚Π°, ΡƒΠ΄ΠΎΡΡ‚ΠΎΠ²Π΅Ρ€ΡΡŽΡ‰Π΅Π³ΠΎ Π»ΠΈΡ‡Π½ΠΎΡΡ‚ΡŒ, ΠΈΡΠΏΠΎΠ»ΡŒΠ·ΡƒΠ΅Ρ‚ΡΡ Π²ΠΎΠ΄ΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΡΠΊΠΎΠ΅ удостовСрСниС. Π’ Π›ΡŽΠΊΡΠ΅ΠΌΠ±ΡƒΡ€Π³Π΅ Π΅ΡΡ‚ΡŒ ΠΎΡΠΎΠ±Π΅Π½Π½ΠΎΡΡ‚ΡŒ. Π’ΠΎΠ΄ΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΡΠΊΠΎΠ΅ удостовСрСниС выдаСтся с 18 Π»Π΅Ρ‚, Π° фотография Π΄ΠΎΠ»ΠΆΠ½Π° ΠΌΠ΅Π½ΡΡ‚ΡŒΡΡ Ρ‚ΠΎΠ»ΡŒΠΊΠΎ ΠΏΡ€ΠΈ наступлСнии 50-Π»Π΅Ρ‚Π½Π΅Π³ΠΎ возраста. Ясно, Ρ‡Ρ‚ΠΎ Π»ΠΈΡ†ΠΎ Ρ‡Π΅Π»ΠΎΠ²Π΅ΠΊΠ°, ΠΏΡ€Π΅Π΄ΡŠΡΠ²ΠΈΠ²ΡˆΠ΅Π³ΠΎ Π² качСствС Π΄ΠΎΠΊΡƒΠΌΠ΅Π½Ρ‚Π°, ΡƒΠ΄ΠΎΡΡ‚ΠΎΠ²Π΅Ρ€ΡΡŽΡ‰Π΅Π³ΠΎ Π»ΠΈΡ‡Π½ΠΎΡΡ‚ΡŒ, Π²ΠΎΠ΄ΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΡΠΊΠΎΠ΅ удостовСрСниС Π² возрастС 49 Π»Π΅Ρ‚, Π±ΡƒΠ΄Π΅Ρ‚, мягко говоря, Π½Π΅ΠΌΠ½ΠΎΠ³ΠΎ ΠΎΡ‚Π»ΠΈΡ‡Π°Ρ‚ΡŒΡΡ.

8

АналогичноС ΠΏΠΎΠ»ΠΎΠΆΠ΅Π½ΠΈΠ΅ имССтся ΠΈ Π² российском банковском Π·Π°ΠΊΠΎΠ½ΠΎΠ΄Π°Ρ‚Π΅Π»ΡŒΡΡ‚Π²Π΅, Π³Π΄Π΅ Π±Π°Π½ΠΊ обязан Π·Π°Π²Π΅Ρ€ΡˆΠΈΡ‚ΡŒ ΠΈΠ΄Π΅Π½Ρ‚ΠΈΡ„ΠΈΠΊΠ°Ρ†ΠΈΡŽ ΠΊΠ»ΠΈΠ΅Π½Ρ‚Π°, установлСниС ΠΈ ΠΈΠ΄Π΅Π½Ρ‚ΠΈΡ„ΠΈΠΊΠ°Ρ†ΠΈΡŽ выгодоприобрСтатСля Π² срок, Π½Π΅ ΠΏΡ€Π΅Π²Ρ‹ΡˆΠ°ΡŽΡ‰ΠΈΠΉ 7 Ρ€Π°Π±ΠΎΡ‡ΠΈΡ… Π΄Π½Π΅ΠΉ со дня ΡΠΎΠ²Π΅Ρ€ΡˆΠ΅Π½ΠΈΡ банковской ΠΎΠΏΠ΅Ρ€Π°Ρ†ΠΈΠΈ ΠΈΠ»ΠΈ ΠΈΠ½ΠΎΠΉ сдСлки. Π‘ΠΌ. ΠΏΡƒΠ½ΠΊΡ‚ 2.8 ПолоТСния Π‘Π°Π½ΠΊΠ° России β„– 262-П.

9

Π‘ΠΌ. ΠΏΡƒΠ½ΠΊΡ‚ 1.1 ПолоТСния Π‘Π°Π½ΠΊΠ° России β„– 262-П.

10

Π‘ΠΌ. ΠΏΡƒΠ½ΠΊΡ‚ 2.8 ПолоТСния Π‘Π°Π½ΠΊΠ° России β„– 262-П.

11

Аналогичный порядок назначСния сотрудника, отвСтствСнного Π·Π° Ρ€Π°Π±ΠΎΡ‚Ρƒ с ΠΊΠ»ΠΈΠ΅Π½Ρ‚ΠΎΠΌ, прСдусмотрСн ΠΈ ПолоТСниСм Π‘Π°Π½ΠΊΠ° России β„– 262-П (см. ΠŸΡ€ΠΈΠ»ΠΎΠΆΠ΅Π½ΠΈΠ΅ 4 «БвСдСния, Π²ΠΊΠ»ΡŽΡ‡Π°Π΅ΠΌΡ‹Π΅ Π² Π°Π½ΠΊΠ΅Ρ‚Ρƒ (досьС) ΠΊΠ»ΠΈΠ΅Π½Ρ‚Π°Β»).

12

АналогичныС трСбования ΠΏΠΎ структурС ΠΈΠ½Ρ„ΠΎΡ€ΠΌΠ°Ρ†ΠΈΠΈ, Π½Π΅ΠΎΠ±Ρ…ΠΎΠ΄ΠΈΠΌΠΎΠΉ для ΠΈΠ΄Π΅Π½Ρ‚ΠΈΡ„ΠΈΠΊΠ°Ρ†ΠΈΠΈ ΠΊΠ»ΠΈΠ΅Π½Ρ‚ΠΎΠ², ΡΠ²Π»ΡΡŽΡ‰ΠΈΡ…ΡΡ ΡŽΡ€ΠΈΠ΄ΠΈΡ‡Π΅ΡΠΊΠΈΠΌΠΈ Π»ΠΈΡ†Π°ΠΌΠΈ, прСдусмотрСны ΠΏΡ€ΠΈΠ»ΠΎΠΆΠ΅Π½ΠΈΠ΅ΠΌ 2 ΠΊ ПолоТСнию Π‘Π°Π½ΠΊΠ° России β„– 262-П.

13

Для Ρ‚Π°ΠΊΠΈΡ… стран Ρ€Π°Π·Ρ€Π°Π±ΠΎΡ‚Π°Π½ ΡΠΏΠ΅Ρ†ΠΈΠ°Π»ΡŒΠ½Ρ‹ΠΉ ΠΏΠ»Π°Π½ дСйствий ЀАВЀ.

14

Π’ Π›ΡŽΠΊΡΠ΅ΠΌΠ±ΡƒΡ€Π³Π΅ особоС Π²Π½ΠΈΠΌΠ°Π½ΠΈΠ΅ ΡƒΠ΄Π΅Π»ΡΡŽΡ‚ китайским рСсторанам, ΠΎΡ‚ ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹Ρ… Ρ‡Π°Ρ‰Π΅ всСго ΠΏΠΎΡΡ‚ΡƒΠΏΠ°ΡŽΡ‚ большиС Π΄Π΅Π½Π΅ΠΆΠ½Ρ‹Π΅ суммы (ΠΏΡ€ΠΈ этом экспСрты ΠΎΡ‚ΠΌΠ΅Ρ‡Π°ΡŽΡ‚, Ρ‡Ρ‚ΠΎ Π² этих рСсторанах Π΅Π΄Π° нСвкусная, Ρ†Π΅Π½Ρ‹ нСвысокиС ΠΈ ΠΊΠ»ΠΈΠ΅Π½Ρ‚ΠΎΠ² ΠΌΠ°Π»ΠΎ). АналогичныС странности Π²ΠΎΠ·Π½ΠΈΠΊΠ°ΡŽΡ‚ с ΠΌΠΎΠΉΠΊΠ°ΠΌΠΈ машин (особСнно Π² БША), Π³Π΄Π΅ Π΄Π°ΠΆΠ΅ Π² 20-градусный ΠΌΠΎΡ€ΠΎΠ· (судя ΠΏΠΎ Π²Ρ‹Ρ€ΡƒΡ‡Π΅Π½Π½ΠΎΠΉ ΠΏΡ€ΠΈΠ±Ρ‹Π»ΠΈ) всСгда ΠΌΠ½ΠΎΠ³ΠΎ ΠΆΠ΅Π»Π°ΡŽΡ‰ΠΈΡ… ΠΌΡ‹Ρ‚ΡŒ свои ΠΌΠ°ΡˆΠΈΠ½Ρ‹.

15

URL: http://ru.wikipedia.org

16

ОснованиСм для ΠΏΠΎΠ²Ρ‹ΡˆΠ΅Π½Π½ΠΎΠ³ΠΎ внимания ΠΊ опСрациям ΠΊΠ»ΠΈΠ΅Π½Ρ‚Π° являСтся отсутствиС ΠΈΠ½Ρ„ΠΎΡ€ΠΌΠ°Ρ†ΠΈΠΈ ΠΎ ΠΊΠ»ΠΈΠ΅Π½Ρ‚Π΅ – ΡŽΡ€ΠΈΠ΄ΠΈΡ‡Π΅ΡΠΊΠΎΠΌ Π»ΠΈΡ†Π΅ Π² ΠΎΡ„ΠΈΡ†ΠΈΠ°Π»ΡŒΠ½Ρ‹Ρ… справочных изданиях ΠΈΠ»ΠΈ Π² ΠΈΠ½Ρ‹Ρ… ΠΎΡ‚ΠΊΡ€Ρ‹Ρ‚Ρ‹Ρ… источниках ΠΈΠ½Ρ„ΠΎΡ€ΠΌΠ°Ρ†ΠΈΠΈ, Π° Ρ‚Π°ΠΊΠΆΠ΅ Π½Π΅Π²ΠΎΠ·ΠΌΠΎΠΆΠ½ΠΎΡΡ‚ΡŒ ΠΎΡΡƒΡ‰Π΅ΡΡ‚Π²ΠΈΡ‚ΡŒ связь с ΠΊΠ»ΠΈΠ΅Π½Ρ‚ΠΎΠΌ ΠΏΠΎ ΡƒΠΊΠ°Π·Π°Π½Π½Ρ‹ΠΌ ΠΈΠΌ адрСсам ΠΈ Ρ‚Π΅Π»Π΅Ρ„ΠΎΠ½Π°ΠΌ.

17

Π”Π΅Π»ΠΎΠ²Ρ‹Π΅ ΠΎΡ‚Π½ΠΎΡˆΠ΅Π½ΠΈΡ ΠΈ трансакции с физичСскими ΠΈ ΡŽΡ€ΠΈΠ΄ΠΈΡ‡Π΅ΡΠΊΠΈΠΌΠΈ Π»ΠΈΡ†Π°ΠΌΠΈ, финансовыми учрСТдСниями ΠΈΠ· страны ΠΈΠ»ΠΈ Π² страну, которая Π½Π΅ примСняСт ΠΈΠ»ΠΈ примСняСт Π½Π΅ Π² достаточной ΠΌΠ΅Ρ€Π΅ ΠΌΠ΅Ρ€Ρ‹ ΠΏΠΎ Π±ΠΎΡ€ΡŒΠ±Π΅ с ΠΎΡ‚ΠΌΡ‹Π²Π°Π½ΠΈΠ΅ΠΌ Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄ΠΎΠ², ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡Π΅Π½Π½Ρ‹Ρ… прСступным ΠΏΡƒΡ‚Π΅ΠΌ, ΠΈ финансированиСм Ρ‚Π΅Ρ€Ρ€ΠΎΡ€ΠΈΠ·ΠΌΠ°: ситуации «высокого риска», Π·Π°ΡΠ»ΡƒΠΆΠΈΠ²Π°ΡŽΡ‰ΠΈΠ΅ особого внимания ΠΈ усилСния финансово-ΡŽΡ€ΠΈΠ΄ΠΈΡ‡Π΅ΡΠΊΠΎΠΉ экспСртизы ΠΊΠ»ΠΈΠ΅Π½Ρ‚Π°.

18

ΠŸΡ€ΠΈΠ²Π΅Π΄Π΅Π½Π½Ρ‹Π΅ Π² Π΄Π°Π½Π½ΠΎΠΌ Ρ€Π°Π·Π΄Π΅Π»Π΅ ΠΏΡ€ΠΈΠΌΠ΅Ρ€Ρ‹ Ρ€Π°ΡΡΠΌΠ°Ρ‚Ρ€ΠΈΠ²Π°Π»ΠΈΡΡŒ Π² Ρ…ΠΎΠ΄Π΅ сСминаров, ΠΏΡ€ΠΎΠ²ΠΎΠ΄ΠΈΠ²ΡˆΠΈΡ…ΡΡ с сотрудниками Π½Π°Π΄Π·ΠΎΡ€Π½Ρ‹Ρ… ΠΎΡ€Π³Π°Π½ΠΎΠ² АгСнтства ΠΏΠΎ ΠΏΠ΅Ρ€Π΅Π΄Π°Ρ‡Π΅ финансовых Ρ‚Π΅Ρ…Π½ΠΎΠ»ΠΎΠ³ΠΈΠΉ (ATTF, Π›ΡŽΠΊΡΠ΅ΠΌΠ±ΡƒΡ€Π³).

19

UIC – Ufficio Italiano dei Cambi (ΠΈΡ‚Π°Π».).

20

Π€Π΅Π΄Π΅Ρ€Π°Π»ΡŒΠ½ΠΎΠ΅ вСдомство ΡƒΠ³ΠΎΠ»ΠΎΠ²Π½ΠΎΠΉ ΠΏΠΎΠ»ΠΈΡ†ΠΈΠΈ Π“Π΅Ρ€ΠΌΠ°Π½ΠΈΠΈ (Π½Π΅ΠΌ. Bundeskriminalamt, ΠΈΠ»ΠΈ BKA) – Π½Π΅ΠΌΠ΅Ρ†ΠΊΠΎΠ΅ вСдомство ΠΏΡ€ΠΈ ΠœΠΈΠ½ΠΈΡΡ‚Π΅Ρ€ΡΡ‚Π²Π΅ Π²Π½ΡƒΡ‚Ρ€Π΅Π½Π½ΠΈΡ… Π΄Π΅Π» Π“Π΅Ρ€ΠΌΠ°Π½ΠΈΠΈ. Π•Π³ΠΎ Ρ„ΡƒΠ½ΠΊΡ†ΠΈΠΈ ΠΏΠΎΡ…ΠΎΠΆΠΈ Π½Π° Ρ„ΡƒΠ½ΠΊΡ†ΠΈΠΈ Π€Π΅Π΄Π΅Ρ€Π°Π»ΡŒΠ½ΠΎΠ³ΠΎ Π±ΡŽΡ€ΠΎ расслСдований Π² БША ΠΈΠ»ΠΈ ГосударствСнной ΠΏΠΎΠ»ΠΈΡ†ΠΈΠΈ Π€Ρ€Π°Π½Ρ†ΠΈΠΈ. BKA занимаСтся расслСдованиСм ΡΠ΅Ρ€ΡŒΠ΅Π·Π½Ρ‹Ρ… прСступлСний ΠΈ ΠΊΠΎΠΎΡ€Π΄ΠΈΠ½Π°Ρ†ΠΈΠ΅ΠΉ дСйствий ΠΏΡ€Π°Π²ΠΎΠΎΡ…Ρ€Π°Π½ΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½Ρ‹Ρ… ΠΎΡ€Π³Π°Π½ΠΎΠ², Ρ€Π°Π±ΠΎΡ‚Π°Π΅Ρ‚ Π² сотрудничСствС с ΠΏΠΎΠ»ΠΈΡ†ΠΈΠ΅ΠΉ зСмСль Π“Π΅Ρ€ΠΌΠ°Π½ΠΈΠΈ, Ρ‚.Π΅. с ΠΌΠ΅ΡΡ‚Π½Ρ‹ΠΌ Π±ΡŽΡ€ΠΎ расслСдований, Landeskriminalamt. Π¨Ρ‚Π°Π±-ΠΊΠ²Π°Ρ€Ρ‚ΠΈΡ€Π° BKA находится Π² Π³ΠΎΡ€ΠΎΠ΄Π΅ ВисбадСн.

21

TRACFIN (Traitement du Renseignement et Action contre les Circuits Financiers Clandestins – Анализ ΠΈΠ½Ρ„ΠΎΡ€ΠΌΠ°Ρ†ΠΈΠΈ ΠΈ противодСйствиС нСлСгальной финансовой Π΄Π΅ΡΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½ΠΎΡΡ‚ΠΈ). АналогичныС подраздСлСния финансовой Ρ€Π°Π·Π²Π΅Π΄ΠΊΠΈ созданы ΠΈ Π² Π΄Ρ€ΡƒΠ³ΠΈΡ… странах. НапримСр, Π² БША – FinCEN (ΠžΡ€Π³Π°Π½ΠΈΠ·Π°Ρ†ΠΈΡ ΠΏΠΎ Π±ΠΎΡ€ΡŒΠ±Π΅ с финансовыми прСступлСниями), Π² Π’Π΅Π»ΠΈΠΊΠΎΠ±Ρ€ΠΈΡ‚Π°Π½ΠΈΠΈ – NCIS (ΠŸΠΎΠ΄Ρ€Π°Π·Π΄Π΅Π»Π΅Π½ΠΈΠ΅ финансовых расслСдований Π² составС Π½Π°Ρ†ΠΈΠΎΠ½Π°Π»ΡŒΠ½ΠΎΠΉ слуТбы ΠΊΡ€ΠΈΠΌΠΈΠ½Π°Π»ΡŒΠ½ΠΎΠΉ Ρ€Π°Π·Π²Π΅Π΄ΠΊΠΈ), Π² Π‘Π΅Π»ΡŒΠ³ΠΈΠΈ – CTIF (Π“Ρ€ΡƒΠΏΠΏΠ° ΠΎΠ±Ρ€Π°Π±ΠΎΡ‚ΠΊΠΈ финансовой ΠΈΠ½Ρ„ΠΎΡ€ΠΌΠ°Ρ†ΠΈΠΈ).